トータルリターンってなぁに?トータルリターンってなぁに?

  • サンチュちゃん フィレ部長 トータルリターンって分かるかい?
  • サンチュちゃん カルビ君 ぼくが教えてあげる 投資信託の購入時点から現在までの投資期間全体における、受取分配金を含む損益のことだよ。
分配金が高い=高い投資成果とは限らないんだ。
ファンドの運用成果は、トータルリターンで判断しよう。
フィレ部長
トータルリターン=①評価金額+②受取分配金額ー③買付金額 トータルリターン=①評価金額+②受取分配金額ー③買付金額
トータルリターンの考え方
  • Aパターン:分配金が少ないファンド
    トータルリターン

    120万円+10万円
    -100万円=30万円

    Bパターンより受取分配金は少ないですが、基準価額の値上がり分を加味した投資収益(トータルリターン)はプラス30万となりました。

  • Bパターン:分配金が多いファンド
    トータルリターン

    60万円+20万円
    -100万円=▲20万円

    Aパターンより受取分配金は多いですが、基準価額の値下がり分を加味した投資収益(トータルリターン)はマイナス20万となりました。

  • ※上記は、トータルリターンを簡易的に計算する方法です。費用・税金等は考慮しておりません。
  • ※上記はあくまでもイメージであり、特定のファンドの基準価額および分配金を示唆するものではありません。
  • ※委託会社の判断により、分配を行わない場合もあります。
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