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つみたてシミュレーションツールの使い方

入力項目の説明

累計積立額
積立を行った場合の目標とする金額を入力してください。
毎月の積立額
毎月積立てる金額を入力してください。
積立期間
積立を予定している期間 (初期投資を行った月の翌月~積立期間最終月の前月)を入力してください。
  • ※積立期間最終月は、積立不要となるため期間に含みません。
初期投資額
積立を行うにあたって、初期投資が可能な金額を入力してください。
リターン/リスク
お客さまの想定するリターンおよびリスクを入力してください。

初期投資額、毎月の積立額、積立期間から最終的な積立額を計算します。

累計積立額を算出する

初期投資額、累計積立額、積立期間から必要な毎月の積立額を計算します。

毎月の積立額を算出する

初期投資額、累計積立額、毎月の積立額から必要な積立期間を計算します。

積立期間を算出する

累計積立額、毎月の積立額、積立期間から初期投資額を計算します。

初期投資額を算出する

グラフの見方

想定リターン
お客さまが入力された値です。本ツールではこの数値を標準値(±1σ、±2σを表示するうえでの中心値)としています。
±1σ/±2σ
証券投資理論では、リターンのばらつきは正規分布にしたがうことを仮定しています。
この数値は、お客さまが入力された想定リターンを平均値(中心値)として、正規分布した場合の±1σ(±1標準偏差)および±2σ(±2標準偏差)を参考値として表示しています。

グラフの見方

*参考:本ツールの計算式

    (A)毎月の残高
  • 前月残高+当月利益(B)+当月積立額
    (B)当月利益
  • 前月残高×月次利回り(C)
    (C)月次利回り
  • 想定リターン : 想定リターン(お客さま入力値)/12
  • ±1σ   : (想定リターン(お客さま入力値)±1×想定リスク)/12
  • ±2σ   : (想定リターン(お客さま入力値)±2×想定リスク)/12

*参考:正規分布とは?

本ツールでグラフに表示する5本の線(上から+2σ、+1σ、想定リターン、-1σ、-2σ)は、以下の理由により等しい確率で発生するものではありません。
※想定リスクに「0%」を入力した場合は、想定リターンの1本のみ表示されます。

統計学の理論では、正規分布をなす標本の平均値からの数値のばらつきは、約68%が平均値から±1σ(±1標準偏差)以内に、同じく約95%が平均値から±2σ(±2標準偏差)以内に収まります。

<これを前提に計算した場合>
想定リターンを5%、想定リスクを5%とした場合、±1σ、±2σはそれぞれ、下記になります。

±1σ
想定リターン(5%)±1×想定リスク(5%)の範囲内(0%~+10%のリターン)に収まる確率…約68%
±2σ
想定リターン(5%)±2×想定リスク(5%)の範囲内(-5%~+15%のリターン)に収まる確率…約95%