三菱UFJアセットマネジメント

NISA

 知ってる人は始めてる?! NISA 少額投資非課税制度  知ってる人は始めてる?! NISA 少額投資非課税制度

NISAなら投資から得た運用益が非課税に! NISAなら投資から得た運用益が非課税に!

2024年以降、NISA制度が抜本的に拡充・恒久化され、より使いやすくなりました。

NISA

つみたて投資枠
成長投資枠
口座開設期間 恒久
年間非課税投資枠 上限120万円 上限240万円
合計上限360万円
(120万円+240万円)
非課税保有期間 無期限
非課税保有限度額
(総枠)
1,800万円
(内数として、成長投資枠は1,200万円まで)
投資可能商品 長期・積立・分散投資に適した
一定の投資信託
(金融庁の基準を満たした投資信託に限定)
上場株式・投資信託等
(①整理・監理銘柄
②信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除外)
買付⽅法 積立のみ 一括または積立
払出し制限 なし
対象年齢 18歳以上
運⽤の管理者 本人

(ご参考)2024年の制度変更前までのNISA

(出所)金融庁開示資料等を基に三菱UFJアセットマネジメント作成
つみたてNISAと一般NISAは年単位で選択制
併用不可
つみたて
NISA
⼀般
NISA
ジュニア
NISA
年間非課税投資枠 上限40万円 上限120万円 上限80万円
非課税保有期間 最長20年間 最長5年間 最長5年間
※ただし、2023年末以降に非課税期間が終了するものについては、18歳まで非課税で保有を継続可能。
投資可能商品 長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託
※金融庁への届出が必要
上場株式・ETF・公募株式投信・REIT等 一般NISAと同じ
買付⽅法 積立のみ ⼀括または積立 ⼀括または積立
払出し制限 なし なし 原則、18歳まで払出し制限あり
対象年齢 18歳以上 18歳以上 18歳未満
運⽤の管理者 本人 本人 親権者等

※投資対象商品は金融機関毎に異なります。

※NISA口座で買い付けた有価証券を売却した際に譲渡損失が生じても、他の特定口座や一般口座での譲渡益と損益通算をすることや、繰越控除をすることはできません。

※上記の説明は概要であり、すべてを網羅したものではありません。また、一般的な説明であり、金融機関ごとに違う対応となる場合があります。詳しくは金融機関にお問い合わせください。

※上記は、作成時点(2024年1月)の情報に基づいて作成していますので、今後変更となることがあります。

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