NISAつみたて投資枠

「つみたて投資枠」は、年間120万円まで投資できる非課税投資枠です。投資できる商品は金融庁が定める基準を満たした投資信託に限定されており、買付方法はつみたて投資に限られます。
また、成長投資枠と併用して利用することが可能です。

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  上記はつみたて投資枠の概要をお知らせするために簡易的に作成したものであり、全ての情報を網羅したものではありません。今後の法令等・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があることにご留意ください。

• 年代別のつみたて投資枠稼働率は20～50代で50％以上となっており、その中でも30代の稼働率が60％超えと一番高い結果でした。
• 2024年のつみたて投資枠買付額は88％が投資信託のインデックスファンドという結果でした。

（出所）金融庁「NISA口座の利用状況調査（令和6年12月末時点）」を基に三菱UFJアセットマネジメント作成

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  稼動率は2024年1月1日～12月31日に一度もつみたて投資枠で買付けがなかった口座数を引いた数を利用口座として計算しています。
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  買付額商品割合は2024年1月1日～12月31日につみたて投資枠で買付けがあった商品の割合です。

日経平均株価（日経225）など特定の指数に連動する投資成果をめざすファンドを指します。アクティブファンドと比べると、「運用方針がシンプルで分かりやすく低コスト」という傾向があります。
ファンドがどの指数との連動を目指しているかは、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）にてご確認いただけます。

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  上記は、インデックスファンドとアクティブファンドの違いを分かりやすく比較するために一般的な傾向の違いを示しており、当てはまらないケースもあり得ます。

つみたて投資枠の対象ファンドは金融庁の基準を満たした投資信託に限定されており、長期・積立・分散投資に適したファンドが選ばれています。ここではファンドを探している方に向けて、様々な切り口からファンドを紹介いたします。

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  販売会社により各ファンドをつみたて投資枠の対象ファンドとして販売していない場合があります。各ファンドのお取り扱いに関しては各販売会社にお問合せください。

をクリックすると各指数の概要をご確認いただけます。

＜Tips＞
先進国とは・・・アメリカ、日本、イギリス・ドイツ・フランスといったヨーロッパ諸国など、経済水準・技術水準・生活水準が高い国を指します。
新興国とは・・・中国、インド、マレーシア、ブラジルなど、これからの高い経済成長が期待される国を指します。

• 各指数に係る権利記載についてはこちら

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  上記は代表的な指数を例示したものであり、全てを網羅するものではありません。
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  上記ファンドは、各指数をベンチマークとするインデックスファンドで2025年12月時点の純資産総額が多いファンドを例示したものであり、個別商品の推奨を目的とするものではありません。

バランス型ファンドは、1つの資産だけに投資するのではなく、複数の資産（株式、債券、リートなど）に資金を分けて投資するファンドです。値動きの異なる資産に分散して投資することにより、ファンドの値動きを安定化させ、リスクを低減させることが期待されます。

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  上記ファンドは、2025年12月時点の純資産総額が多いファンドをそれぞれ例示したものであり、個別商品の推奨を目的とするものではありません。

• 上記ランキングはファンドの優劣を示すものではありませんので、参考情報としてご覧ください。
• ランキングの対象はつみたて投資枠対象ファンドです。
• 「設定額（月額）」は、個別販売会社におけるランキングではありません。
• 本情報は参考情報の提供を目的としているものであり、特定のファンドの購入、売却、保有を推奨するものではありません。
• 上記は、過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

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